《中国社会保障》杂志2025年第1期刊发：

【案例】

2020—2024年，海南省实现职业年金基金累计投资收益率13.18%。近期，人力资源和社会保障部通报了全国职业年金基金管理运营情况，海南省近3年累计投资收益率排名第一，较好地实现了基金的保值增值。

择优选择管理机构，优化投资运营计划。2019年以来，海南省重点考量各管理机构的公司实力、运营能力、风控水平等情况，通过公开评选的方式从全国具备资质的管理机构中，择优选择职业年金基金投资运营管理机构。目前，共有10个受托机构共同管理海南省职业年金基金，整体运行平稳。

科学分配资金份额，营造良性竞争氛围。海南省根据各管理机构投资收益情况，调整新增资金分配方案，向综合收益水平高的适当倾斜，未达到业绩基准或绩效考评得分低的，减少新增资金分配，促使在各管理机构间形成有序竞争格局。强化日常监督管理，严格落实绩效考评。海南省加强对各受托计划在资金分配、投资范围、投资比例等方面的监督管理，关注市场突发性风险事件，研究制定职业年金受托人绩效考评制度，对管理机构在合同期内的投资成效、风险防控和运营服务水平进行重点考评，充分发挥绩效考评对职业年金基金长期安全稳健管理的保障作用，不断为参保人获取长期稳健投资收益。

建立风险筛查机制，防范化解信用风险。海南省打造职业年金基金投资运营信用风险筛查机制，2024年10月启动职业年金基金首次信用风险筛查工作，防范化解风险，减少基金损失。

【点评】

在择优选择管理机构、科学配置资金份额、加强日常监管等方面多管齐下，是海南省开辟的职业年金基金投资运营管理可行路径，确保了基金保值增值。